Strategie
Odkryj, jakie narzędzia i struktury stosujemy, żeby Twój kapitał był bezpieczny przez dekady.
Każdy klient, z którym pracujemy, ma inny punkt startowy: inną strukturę majątkową, inne zobowiązania, inne cele dla rodziny i inny apetyt na ryzyko. Dlatego nasz proces zawsze zaczyna się od dogłębnego audytu aktualnej sytuacji — finansowej, prawnej i rodzinnej. Dopiero na tej podstawie projektujemy strategię, która łączy odpowiednie instrumenty: polisy ubezpieczeniowe z elementem inwestycyjnym, struktury holdingowe, fundusze inwestycyjne zamknięte lub rozwiązania oparte na trustach i fundacjach prywatnych w jurysdykcjach europejskich. Ważne jest, żeby rozumieć ograniczenia: nie zarządzamy portfelami akcji na bieżąco, nie zajmujemy się krótkoterminowym tradingiem i nie jesteśmy w stanie zagwarantować konkretnych stóp zwrotu — rynek zawsze pozostaje zmienną niezależną.
Cztery główne dziedziny, w których budujemy strategie dla naszych klientów.
Systematyczna identyfikacja ryzyk majątkowych, operacyjnych i prawnych. Analizujemy Twoją ekspozycję na ryzyko walutowe, koncentrację aktywów, ryzyko kontrahenta i ryzyko regulacyjne — a następnie proponujemy konkretne narzędzia jego ograniczenia, odpowiednie do skali majątku.
Polisy z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (UFK), ubezpieczenia na życie jako wehikuły inwestycyjne, ubezpieczenia majątkowe dopasowane do portfela aktywów. Dobieramy rozwiązania od polskich i europejskich ubezpieczycieli, porównując warunki bez stronniczości dystrybucyjnej.
Holding rodzinny, spółka komandytowa, fundacja prywatna — każda forma prawna ma swoje zastosowanie i ograniczenia. Projektujemy struktury własnościowe, które porządkują majątek, ułatwiają sukcesję i optymalizują obciążenia fiskalne w granicach prawa.
Niezależna analiza sytuacji majątkowej, przygotowanie raportu z rekomendacjami, cykliczne przeglądy strategii. Działamy jako zewnętrzny chief wealth officer dla klientów, którzy potrzebują kompetentnego rozmówcy na poziomie zarządu, nie kolejnego sprzedawcy produktów finansowych.
Współpracę zaczynamy od bezpłatnej rozmowy wstępnej — bez formularzy i bez sprzedaży. Jeśli zdecydujesz się na dalszy krok, przeprowadzamy płatny audyt majątkowy, który trwa zwykle dwa do czterech tygodni. Na jego podstawie przygotowujemy raport z rekomendacjami. Następnie — jeśli chcesz — wdrażamy uzgodnione rozwiązania i umawiamy się na cykliczne przeglądy, zwykle raz lub dwa razy w roku. Każdy etap jest oddzielnie wyceniony i oddzielnie zatwierdzany przez Ciebie. Nie ma zobowiązań do przechodzenia do kolejnego kroku.
Audyt majątkowy trwa od dwóch do czterech tygodni, zależnie od złożoności struktury. Przygotowanie pełnej strategii i raportu z rekomendacjami — kolejne dwa do sześciu tygodni. Wdrożenie wybranych rozwiązań zależy od ich rodzaju: niektóre struktury prawne wymagają kilku miesięcy.
Nasze usługi są zaprojektowane dla osób dysponujących aktywami inwestycyjnymi lub majątkiem netto powyżej 2 mln zł. Przy mniejszym majątku koszt doradztwa może być nieproporcjonalny do korzyści — w takich przypadkach jesteśmy szczerzy i wskazujemy alternatywne rozwiązania.
Tak. Pierwsze spotkanie preferujemy w formie osobistej — w naszym biurze przy ul. Święty Marcin lub w Twoim. Kolejne etapy współpracy prowadzimy bez problemu zdalnie, z zachowaniem pełnej poufności komunikacji.
Honorarium za audyt i raport jest stałe i uzgodnione przed rozpoczęciem prac. Bieżące doradztwo rozliczamy ryczałtem miesięcznym lub rocznym, zależnie od zakresu. Nie pobieramy żadnych prowizji od produktów finansowych ani ubezpieczeniowych.
Skontaktuj się bezpośrednio — odpowiemy w ciągu jednego dnia roboczego.